종합부동산세(종부세) 피하는 법 – 다주택자라면 꼭 알아야 할 세금 전략

종합부동산세(종부세) 피하는 법 – 다주택자라면 꼭 알아야 할 세금 전략

 

종합부동산세(종부세)는 일정 기준 이상의 부동산을 보유한 경우 부과되는 세금으로, 다주택자와 고가 주택 보유자에게 큰 부담이 될 수 있습니다.

 

하지만 적절한 절세 전략을 활용하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

 

이번 글에서는 종부세의 과세 기준, 절세 방법, 그리고 다주택자가 고려해야 할 세금 전략을 정리하겠습니다.

 

목차

• 종합부동산세란? – 기본 개념 이해
• 종부세 절세 전략 – 세금 부담을 줄이는 방법
• 종부세 신고 및 납부 절차
• 다주택자가 고려해야 할 추가 세금 전략
• 종부세 절세 전략 요약

 

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종합부동산세란? – 기본 개념 이해

 

✅ 종부세란?

• 보유 부동산의 공시가격이 일정 기준을 초과할 경우 부과되는 국세
• 재산세와 별도로 과세되는 부동산 보유세

 

✅ 종부세 부과 대상 (2025년 기준)

• 1주택자: 공시가격 합산 12억 원 초과 시 부과
• 다주택자: 공시가격 합산 9억 원 초과 시 부과

 

✅ 종부세율 (2025년 기준, 개인 보유 기준)

공시가격 합산액	1주택자 세율	다주택자 세율
12억~15억 원	0.5%	0.6%
15억~25억 원	0.7%	0.8%
25억~50억 원	1.0%	1.2%
50억 원 초과	1.5%	1.8%

 

📌 1주택자와 다주택자의 종부세 기준이 다르므로, 절세 전략이 필요합니다.

 

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종부세 절세 전략 – 세금 부담을 줄이는 방법

 

✅ (1) 부부 공동명의로 변경하여 세율 낮추기

• 단독명의보다 부부 공동명의로 하면 공제 기준이 각각 적용됨
• 1주택자의 경우, 공동명의 시 공시가격 6억 원씩 적용 가능
• 다주택자의 경우에도 공동명의를 활용하면 종부세율을 낮출 수 있음

 

✅ (2) 임대사업자 등록을 통한 세금 감면 활용

• 장기임대주택 등록 시 종부세 합산 배제 혜택 적용 가능
• 일부 지역에서는 8년 이상 장기 임대 시 종부세 감면 가능

 

✅ (3) 주택 수를 조정하여 세율 낮추기

• 종부세 부담이 크다면 일부 주택을 처분하여 1주택자로 전환
• 다주택자가 1주택자로 전환 시 세금 감면 효과 큼

 

✅ (4) 세액공제 및 감면 제도 활용

• 고령자 공제: 60세 이상 20%, 70세 이상 40% 세액공제
• 장기보유 공제: 5년 이상 보유 시 최대 50% 공제
• 고령자 + 장기보유 공제 최대 80%까지 적용 가능

 

📌 종부세 부담을 줄이려면 부부 공동명의, 임대사업자 등록, 장기보유 공제 등을 적극 활용하세요.

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종부세 신고 및 납부 절차

✅ 신고 기한 및 납부 일정

• 매년 6월 1일 기준으로 부과
• 12월 1일~12월 15일 사이 신고 및 납부 필요

 

✅ 신고 방법 (홈택스 활용)

1. 국세청 홈택스 접속 (www.hometax.go.kr)
2. [신고/납부] → [종합부동산세 신고] 메뉴 선택
3. 공시가격 확인 후 신고 내용 입력
4. 세액 계산 및 전자납부 진행

종합부동산세 신고 바로가기

 

📌 종부세 신고 기한을 넘기면 가산세가 부과되므로 반드시 기간 내 신고하세요!

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다주택자가 고려해야 할 추가 세금 전략

 

✅ (1) 공시가격 조정 신청

• 공시가격이 과도하게 높게 책정되었다면 조정 신청 가능
• 인근 유사 주택과 비교하여 공시가격이 높을 경우 조정 요청 필요

 

✅ (2) 주택을 법인 명의로 보유하는 전략

• 개인보다 법인 명의로 주택을 보유하면 종부세율이 다를 수 있음
• 다만, 법인세 및 배당소득세 등 추가 세금 고려해야 함

 

✅ (3) 종부세 부담이 높은 지역의 주택은 일부 정리

• 수도권 및 조정지역 내 다주택자는 세율 부담이 높으므로 일부 매각 검토
• 지방 또는 비규제 지역의 주택은 종부세 부담이 상대적으로 낮음

 

📌 다주택자는 공시가격 조정, 법인 보유 전략, 주택 매각 전략을 적극 검토해야 합니다.

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종부세 절세 전략 요약

✅ 부부 공동명의로 전환하여 공제 혜택 최대화

 

✅ 임대사업자 등록을 통해 종부세 합산 배제 활용

 

✅ 주택 수를 조정하여 1주택자로 전환 시 세금 감면 효과 극대화

 

✅ 고령자 공제, 장기보유 공제 등 세액 감면 제도 적극 활용

 

✅ 공시가격 조정 신청 및 법인 보유 전략 검토하여 세금 절감

 

 

📌 종부세 부담을 줄이기 위해서는 다양한 절세 전략을 사전에 계획하고 실행해야 합니다!

 

종부세 계산기 활용법 – 정확한 세액 산출 및 절세 전략

종부세 계산기 활용법 – 정확한 세액 산출 및 절세 전략